13章节信比特独家比特币课程:最新各国对比特币合法吗的总结

随着比特币价格上涨和新代币激增,比特币货币市场的市值猛增,世界各地的监管机构都在加紧对数字资产比特币的使用和交易进行监督的辩论。

几乎没有国家宣称比特币是非法的。但是,这并不意味着比特币是“法定货币” –到目前为止,只有日本才给比特币这个名称。但是,仅仅是因为某种东西不是法定货币,并不意味着它不能用于付款-只是意味着对消费者或商人没有任何保护,并且将其用作付款完全是自由决定的。

其他司法管辖区仍在考虑采取什么步骤。方法各不相同:津巴布韦( Zinbabwe)等一些较小的国家对发表大声疾呼几乎没有定论,这对比特币的合法性表示怀疑。较大的机构,例如欧洲委员会,认识到需要进行对话和审议,而欧洲中央银行(ECB)认为,加密货币还不够成熟,无法进行监管。在美国,分散的监管地图使问题变得更加复杂-谁来制定法律,由联邦政府还是由各个州来制定?

在尚无明确答案的其他国家中,一个相关的问题是:中央银行应该关注加密货币还是金融监管机构?在某些国家,它们是一回事,但在大多数发达国家,它们是具有不同职权的独立机构。

另一个分歧问题是:应在国家或国际基础上对比特币进行监管?加密货币本身的监管(是商品还是货币,是法定货币?)与加密货币业务(它们是货币交易者,需要许可证吗?)之间需要进一步区分。在一些国家/地区,考虑因素是相互关联的-在其他大多数国家,它们是分开处理的。

世界各国对于比特币合法性的态度

以下是某些国家所作声明的简短摘要。该列表的最新更新时间为2020年7月。
比特币合法吗分析

澳大利亚

澳大利亚政府一直支持加密货币和区块链技术2017年,它宣布加密货币合法,并将其视为应缴纳资本利得税的资产。 

2018年,澳大利亚交易报告和分析中心宣布了新法规,要求在该国运营的交易所向AUSTRAC注册,维护记录并验证用户。为了将来与洗钱和恐怖主义融资作斗争,未注册的交易所将来将面临指控和罚款。

阿根廷

根据阿根廷宪法,比特币不被视为法定货币,因为它们不是由中央银行发行的。尽管阿根廷拥有强大的比特币生态系统,但阿根廷央行尚未制定有关加密货币的法规,尽管该国央行已发布有关风险的官方警告。

孟加拉国

2015年,孟加拉国明确宣布使用加密货币是“应受到的惩罚”。当局一直在寻找该国的非法比特币交易者。 

玻利维亚

2014年,玻利维亚中央银行正式禁止使用任何非政府发行的货币或代币。

加拿大

加拿大是最早制定可以被视为“比特币立法”的国家之一。2014年,加拿大总督通过了C-31法案,该法案将“虚拟货币业务”指定为“货币服务业务”,迫使它们遵守反洗钱和了解客户的要求。该法律有待发布附属法规。

政府已指定比特币不是法定货币,该国税务机关视活动类型而将比特币交易征税。
 

中国

尽管中国尚未禁止使用比特币(习近平主席继续赞扬区块链的发展对技术创新至关重要),但金融监管机构已严厉打击了比特币交易所,包括该国所有主要的比特币交易所,包括OKCoin,Huobi,BTC China,和ViaBTC,于2017年暂停了数字资产对人民币的订单簿交易。

它还似乎正在取消对比特币矿工的优惠待遇(减税和廉价电力)。

厄瓜多尔

2014年,厄瓜多尔国民议会禁止了比特币和分散式数字货币,而中央银行则表示,不禁止加密货币的在线交易。不过,比特币不是法定货币,也不是商品和服务的授权付款方式。

埃及

2018年1月,埃及大清真寺(Grand Mufti)宣布,由于与伊斯兰宗教法有关的风险,加密货币交易被禁止。尽管这不具有法律约束力,但确实可以作为高级法律意见。

但是,该禁令于2019年5月取消,通过允许拥有许可证的公司运营来放松限制。

欧洲

欧盟对加密货币监管采取谨慎的态度,目前正在采取一些举措,以促使部门参与者参与起草支持性规则。重点似乎是在监管之前学习,同时促进创新并考虑到生态系统的需求。

2018年4月,议会议员以绝大多数票投票支持与欧洲理事会于2017年12月达成的协议,该协议的部分目的是防止在洗钱和恐怖主义融资中使用加密货币。2020年初,欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)签署成为法律,这不可避免地使加密服务提供商受到了更多的审查。 

印度

印度中央银行已经发布了关于比特币的一些官方警告,并且在2017年底,印度财政部长在一次采访中澄清说比特币不是法定货币。尽管政府正在研究建议,但政府尚无任何涵盖加密货币的法规。

然而,中央银行已禁止印度金融机构从事加密货币交易所和其他相关服务的工作(该国最高法院最近维持了一项禁令)。

2020年6月,有传言称新的加密货币禁令被业界专家后来说为时过早。 

伊朗

2018年4月,伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示,金融业务不应买卖比特币或其他加密货币。此外,CoinDesk报告了在该国运营的政府对加密货币交换网站的审查。2020年5月,伊朗议会提议将加密货币纳入货币走私法中。 

日本

日本是第一个明确宣布比特币为“法定货币”的国家,该国于2017年初通过了一项法律,该法律也使比特币交易所受到反洗钱和了解您的客户规则的约束(尽管随着监管机构的处理,许可申请被暂时暂停)于2018年初在Coincheck交易所遭到黑客入侵)。

日本金融服务局(FSA)一直在严厉打击交易所,中止两次交易,向几家公司发出改善令,并要求另外五家采取更好的安全措施。它还建立了一个加密货币交换行业研究小组,旨在研究有关比特币和其他资产的机构问题。2019年10月,FSA发布了有关投资加密货币的其他准则。

哈萨克斯坦

根据2018年的报告,哈萨克斯坦国家银行最近暗示计划禁止加密货币交易和采矿,尽管到目前为止尚未通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于2014年宣布,使用加密货币进行交易是违法的。2019年8月,经济部起草了一项法律,对加密货币采矿征税。 

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行合作,共同开发一种加密货币监管框架。在2019年初,该国的证券委员会开始要求批准ICO作为证券发行。

马耳他

2018年6月,欧洲岛通过了一系列对区块链友好的法律,其中包括详细说明加密货币交易所的注册要求的法律。2020年早些时候,马耳他金融服务管理局发布了一份文件,旨在解决与安全令牌提供相关的问题。

墨西哥

2014年,墨西哥中央银行发表声明,禁止银行进行虚拟货币交易。次年,财政部澄清说,尽管比特币不是“法定货币”,但它可以用作付款,因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017年底,墨西哥国家立法机关批准了一项法案,该法案将把当地比特币交易所置于中央银行的监督之下。

摩洛哥

截至2017年底,摩洛哥外汇管理局宣布该国境内使用加密货币违反了外汇法规,将受到罚款。

纳米比亚

纳米比亚是少数几个明确宣布使用比特币购买“非法”的国家之一

奈及利亚

尽管尼日利亚银行被禁止使用虚拟货币,但中央银行正在制定一份白皮书,该白皮书将起草其关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。

巴基斯坦

2018年4月,巴基斯坦中央银行发表声明,禁止该国的金融公司与加密货币公司合作。2019年4月,联邦政府为加密货币公司引入了新的法规和许可计划。 

俄国

尽管俄罗斯将加密货币用于各种支付和服务,但俄罗斯当局继续提出新的立法,以打击该国各地的加密货币发展。中央银行在2019年11月表示将支持禁止加密支付。新的监管法案草案于2020年初推出,该法案将禁止在该国发行和运营数字货币,包括分发加密货币新闻。

新加坡

由于被誉为全球加密货币天堂,在新加坡金融管理局(MAS)的领导下,新加坡采用了一种创新的加密货币和区块链方法。2020年1月,金管局宣布了一个新的监管框架,以涵盖所有新加坡的加密货币业务和交易所的反洗钱和反欺诈融资规则。后来,它为Binance,Coinbase,Gemini和Bitstamp等许多加密公司增加了六个月的许可证豁免宽限期。

南非

2017年,南非储备银行实施了“沙盒方法”,与部分初创公司一起测试了比特币和加密货币法规草案。2020年4月,政府间金融科技工作组提议,将加强对加密货币活动的监督,并授权企业向AML监管机构向金融情报中心注册。

南韩

2018年初,韩国禁止了匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币的投机活动,尽管金融监管局(Financial Supervisory Service)的州长表示政府将支持“正常”的加密货币交易,但当局仍在加强对交易所的监管。

在战略上一个有趣的转变中,韩国媒体最近的一份报告表明,韩国的金融当局正在与日本和中国的类似机构就共同监督加密货币投资进行谈判

2018年4月,公平贸易委员会下令该国12个加密货币交易所修改其用户协议。2020年,立法者对加密货币交易所的新要求进行了投票,这可能会淘汰那些负担不起新监管负担的小型企业。

泰国

在据称宣布比特币非法之后,泰国银行在2014年发布了一份回溯声明,阐明这不是合法招标(但从技术上讲不是非法的),并警告风险。

2018年3月,政府行政部门临时通过了两项皇家法令草案,制定了正式规则来保护加密货币投资者(以及设定KYC要求),并对他们的资本收益征税。草案尚未获得内阁的最终批准。有计划在2019年八月,包括在该国的反洗钱制度cryptocurrencies。

美国

美国受到分散的监管体系的困扰,州和联邦两级的立法者负责分层的司法管辖区和复杂的三权分立。

有些州在加密货币监管方面比其他州先进。例如,纽约在2015年推出了备受争议的BitLicense,准许比特币企业在该州正式运营(许多初创公司完全退出该州,而不是遵守昂贵的要求)。2017年中,华盛顿通过了一项法案,该法案将汇款人法律应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得货币兑换商许可证并发布100,000美元的保证金。在得克萨斯州,州证券委员会正在监视(有时是关闭)比特币相关的投资机会。加州在冻结1326号法案的进展后陷入了比特币监管的困境,该法案虽然因定义过于宽泛等问题而受到批评,但被认为不如纽约的BitLicense那样令人沮丧。

在联邦一级,证券交易委员会的重点一直在使用区块链资产作为证券,例如是否应将某些比特币投资基金出售给公众,以及某些发行是否欺诈。

商品期货交易委员会(CFTC)将加密货币指定为“商品” ,因此在比特币监管中的潜在足迹更大尽管它尚未制定全面的比特币法规,但其最近的努力集中在监测新生的期货市场。它还在几个与比特币有关的计划中提出了指控,这突显了它打算在怀疑有欺诈行为时对加密货币行使管辖权的意图。

非营利性组织统一法律委员会(Uniform Law Commission)是旨在提高州立法的清晰度和凝聚力的非政府组织,已起草了《虚拟货币商业法统一条例》,一些州正在考虑在即将到来的立法会议中引入该法案。该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动是汇款业务,以及它们需要哪种许可证。评论家担心它太类似于纽约的BitLicense。

英国

英国金融行为监管局(FCA)将比特币视为一种“商品”,因此计划对其进行监管。然而,它暗示它将介入监督与比特币相关的衍生产品。缺乏消费者保护是最近FCA关于加密货币固有风险的警告的背后

2019年7月,金融行为监管局(Financial Conduct Authority)最终完成了其关于加密资产的指南,明确了哪些令牌将归其管辖。

乌克兰

乌克兰政府已经建立了一个由各个部门的监管机构组成的工作组,以起草加密货币监管提案,包括确定哪些机构将受到监督和访问。此外,立法机关已经通过的一项法案将把加密货币交易所纳入中央银行的管辖范围。数字信息部(Ministry of Digital Information)在2020年2月表示,它不会监管加密采矿业。 

津巴布韦

2017年底,津巴布韦中央银行的一位高级官员表示,比特币“实际上并不合法”。虽然尚不能确定其使用范围和使用范围,但中央银行显然正在进行研究以确定风险。信比特最近制作了一个关于比特币的课程系列,介绍非洲,包括津巴布韦的比特币的未来。 

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